«МагнумИнвест» выстрелил в ТОП: зачем строительный олигарха из Удмуртии развивает собственную инвестплатформу

Ижевская краудфандинговая платформа "МагнумИнвест" вошла в российский ТОП-10 по итогам первого полугодия 2024 года. Компания, принадлежащая удмуртскому олигарху Константину Макарову, аккумулирует частные инвестиции в недвижимость.

Результаты обнародовало "Эксперт РА", сформировав рэнкинги с учетом объема привлеченных инвестиций и инвестпортфеля, величины выручки и чистой прибыли. 

- В 2023-м объем привлеченного финансирования почти удвоился, достигнув 30,9 млрд рублей, а за 1-е полугодие 2024 года рынок привлек 20,1 млрд рублей, что подтверждает высокий интерес к альтернативным источникам фондирования. Однако начавшееся сокращение числа активных инвесторов и заемщиков, усиливающаяся конкуренция и растущие риски дефолтов требуют новых стратегий, - гласит краткое резюме от экспертов. 

Они отмечают, что рынок краудфандинга для России относительно молодой, но перспективный: он наращивает объемы, невзирая на рост ключевой ставки ЦБ РФ и другие вызовы. Только за первое полугодие 2024 года объем привлеченного финансирования составил 20,1 млрд рублей. На 1 июня 2024 года в России действовали почти 3,5 тысяч активных заемщиков и 55,3 тысяч активных инвесторов.

В рэнкинге по объему привлеченных инвестиций прочно обосновалась и компания из ПФО - это удмуртское ООО "МагнумИнвест". По этому показателю у нее 7 место в России: за весь период существования одноименная инвестплатформа привлекла 743,9 млн рублей, из которых более 536 млн рублей приходится на последний год. 

Средний размер привлеченных инвестиций на одно инвестпредложение составил за первые 6 месяцев прошлого года 24,9 млн рублей. Такой динамики нет даже у лидера рейтинга JetLend, в целом по этому показателю инвестплатформы колеблются от полумиллиона до 2 с небольшим миллионов. С чем связаны цифры ижевского "МагнумИнвеста" эксперты не поясняют. 

При этом общее количество инвесторов, заключивших на платформе за год договор инвестирования, у компании составляет 220. В среднем они вкладывали по 2,4 млн рублей. Новых заемщиков в разы меньше - всего 6, активных заемщиков на 30 июня 2024 года насчитывалось 4. И это одни из самых низких цифр компаний в ТОП-9. 

По объему портфеля "МагнумИнвест" - на 4-м месте. За год компания нарастила показатель вдвое, до 372,4 млн рублей. Средняя величина доходности составила при этом 20%, просрочка более 90 дней в кредитном портфеле - 0%, как и средний уровень дефолта. 

Для сравнения: у лидера и этого рэнкинга JetLend объем инвестпортфеля составлял более 10 млрд рублей, за год компания нарастила его в 2,5 раза. Средняя величина доходности составила 20%, есть небольшая просрочка и уровень дефолта - 2%.

По чистой выручке "МагнумИнвест" держится на стабильном 7-м месте с суммой 6,1 млн рублей. Для сравнения - лидер JetLend выручил к 30 июня 2024 года более 370 млн рублей. 

ООО "МагнумИнвест" зарегистрировано в Ижевске в декабре 2020 года. Основной вид деятельности - вспомогательная прочая в сфере финуслуг. Учредитель - ижевское же ООО "Платформа", действующее с 2023 года. Его учредители - Константин и Зульфия Макаровы. Впрочем, до августа 2024 года "МагнумИнвест" называлось "ТаланИнвест", а учредителем было "Талан Финанс" с тем же составом учредителей, что и у "Платформы". 

Г-н Макаров при этом числится учредителем и руководителем 61 компании, у многих из которых есть слово "Талан" в названии. Большинство из них зарегистрированы в Удмуртии, но есть и те, что действуют в Краснодарском, Приморском и Пермском крае, Тюмени, Татарстане, Башкирии. Опять-таки большая часть из них имеет вид деятельности - строительство, но есть также архитектура, инжиниринг. Самая прибыльная - татарское ООО СЗ "Талан Регион 32": за 2023 год оно нарастило выручку на 17%, до 786,1 млн рублей. У целого ряда компаний выручка не показана. 

Константина Макарова называют удмуртским олигархом, под крылом которого огромный строительный дивизион, раскинувшийся в 12 городах России - не только в Поволжье, но и в Сибири и Дальнем Востоке. Правда, площадки под строительство он получает и осваивает не без скандалов. В 2021 году его активы оценивались в 5 млрд рублей.  

Любопытно, что и краудфандинговая платформа "МагнумИнвест" предлагает как раз инвестировать в недвижимость. При этом площадка попыталась дистанцироваться от "Талана".  

- Ребрендинг отражает стратегическое решение компании по расширению ассортимента инвестиционных продуктов - сфер деятельности заёмщиков, допускаемых на платформу, и связан с выходом платформы из материнской группы компаний Талан, - говорится в сообщении на эту тему.

В нем отмечается, что ранее "ТаланИнвест" в основном был сосредоточен на инвестициях с застройщиками многоквартирных домов. Но с новым названием "платформа открывает свои двери для инвестиций в бизнес застройщиков индивидуального жилищного строительства и других компаний сектора недвижимости". 

Инвесторам обещают, что вложения в строительные и иные проекты в сфере недвижимости могут принести доход до 30%. По состоянию на январь 2025 года платформа привлекла 54 займа на сумму 975 млн рублей. Инвесторов всего 353, средняя сумма займа - 18 млн рублей.  Платформа обещает только проверенные проекты, но все-таки гарантирует дополнительное обеспечение возвратности инвестиций. 

- Деньги инвесторов поступают на номинальный счет оператора платформы «МагнумИнвест» и направляются заемщику-застройщику (заключается Договор процентного займа). Возвратность инвестиций обеспечена будущим денежным потоком конкретного строительного проекта, - поясняется на площадке. 

Неквалифицированный инвестор-физлицо может инвестировать до 600 тыс. рублей (ограничение предусмотрено законодательством), ИП и квалифицированные инвесторы могут вкладываться без ограничений. Чтобы узнать, в какие именно проекты предлагает инвестировать "МагнумИнвест", необходимо зарегистрироваться на платформе и направить запрос. 

В статье, рассказывающей о работе платформы, говорится о проблемах строительной отрасли России: собственные средства девелоперов уже вложены, деньги со счетов эскроу придут по окончании строительства объекта, при этом возникают кассовые разрывы, которые необходимо перекрывать. Собственно, краудфандинг и предполагает их закрытие за счет инвесторов. В частности используется модель краудлендинга - коллективного инвестирования.

При этом сообщается, что "ГК Магнум (бывший «МагнумИнвест») с 2002 года строит многоэтажные жилые комплексы по монолитно-каркасной технологии".

- МагнумИнвест — это онлайн-сервис, где встречаются инвестор и заемщик, который собирает деньги на пополнение оборотных средств, покупку земельных участков и развитие бизнеса, а через определенный срок возвращает своим инвесторам полученные средства, - поясняется на сайте.

Означает ли это, что платформа, аффилированная ГК "Талан" г-на Макарова, оценивает и привлекает деньги в проекты, связанные с тем же "Таланом" - неизвестно.

Светлана Крючкова 

Фото: МагнумИнвест