Конкурсному управляющему кредитного потребительского кооператива «Саратовский Сберегательный» удалось добиться привлечения к субсидиарной ответственности по долгам компании еще одного контролирующего лица - Екатерины Коваленок.
Вопрос об этом встал еще в начале года, когда управляющий Татьяна Мурашова обратилась в суд с просьбой восстановить срок подачи заявления о субсидиарке по вновь открывшимся обстоятельствам. Банкротящийся кооператив оказался финансовой пирамидой. Ущерб пайщикам следствие оценило в 17 млрд рублей. Размер его рос с момента возбуждения первых уголовных дел еще в 2018 году. До сих пор из всей группы причастных к его деятельности лиц отвечать рублем заставили только Викторию Гаврикову. И то, полный размер субсидиарной ответственности еще не определен, поскольку расчеты с кредиторами не завершены.
Решение привлечь к ответу Екатерину Коваленок саратовский арбитраж вынес еще 19 марта. На прошлой неделе, 19 ноября, выводы первой инстанции поддержал 12-й арбитражный апелляционный суд. Согласно материалам 12 ААС, ходатайство по поводу Екатерины Коваленок управляющий подала после того, как стало известно, что той был вынесен приговор по уголовному делу. Участницу кооператива судил Центральный районный суд Хабаровска и 20 марта 2023 года признал ее виновной по части 1 статьи 2010 и по части 2 статьи 172.2 УК РФ, то есть в организации преступного сообщества и создании финансовой пирамиды. Коваленок получила реальный срок лишения свободы, также с нее взыскали ущерб в пользу пайщиков.
Управляющий добилась пересмотра дела в связи с тем, что в 2017 году федеральный закон О банкротстве №266-ФЗ дополнили главой об ответственности руководителя должника и иных лиц. Если к банкротству компании привела деятельность ее учредителей, то они несут за это субсидиарную ответственность. Но применение этих положений зависит от того, когда данные деяния имели место, до вступления закона в силу или после.
Коваленок приложила руку к банкротству КПК в период с апреля 2016 по октябрь 2017 года. То есть здесь применимы положения отдельных статей закона о банкротстве и в редакции 2013, и в редакции 2017 года.
Роль Екатерины Коваленок в деятельности преступной группы по привлечению денег пайщиков подробно описана в приговоре суда. Ее признали виновной в организации деятельности финансовой пирамиды с использованием и Саратовского Сберегательного, и других подконтрольных КПК. Вину Коваленок признала полностью.
Сама осужденная в жалобе ссылалась на пропуск срока исковой давности, который составляет 1 год, а также на применение более поздней редакции статьи о банкротстве. Но 12 ААС ее доводы отмел.
Во-первых, суд учел, что кооператив в 2021 году три месяца оставался без конкурсного управляющего вообще. Во-вторых, следствие не сразу согласилось сообщить арбитражному суду полные данные о Коваленок - ее имя, отчество, место нахождения.
Лично Екатерина Коваленок в учредителях КПК «Саратовский Сберегательный» не отметилась. Но, как выяснило следствие, деньги из кооператива выводились через хабаровское ООО «Консалтинговая компания «Ажио-Конто», где Коваленок была директором. Учредительницами компании значились Виктория Гаврикова, первая кому вынесли приговор по делу о финансовой пирамиде, и Елена Чаусова.
Компания «Ажио-Конто» была учреждена в Хабаровске в 2013 году как бухгалтерская фирма. Максимум выручки она показала в 2016 году, тогда он составил 34,2 млн рублей. В 2021 году компания была ликвидирована как юрлицо и исключена из ЕГРЮЛ в связи с наличием недостоверных сведений.
КПК «Саратовский Сберегательный» появился в Саратове в 2010 году и несколько лет активно привлекал деньги вкладчиков, заманивая тех высокими процентами, до 14-20% годовых. В 2017 году кооператив внезапно постигли проблемы с выплатами, а после жалоб пайщиков туда явились сотрудники ОБЭП и провели обыск с выемкой документов.
В дальнейшем выяснилось, что в деятельности кооператива участвовали 9 человек, создавших подобные пирамиды по всей стране, от Поволжья до Сибири. Этим и объясняется колоссальный ущерб. Число обманутых вкладчиков превысило 22 тысячи человек.
Кроме Гавриковой, которая сначала получила условный срок и лишь Хабаровский краевой суд постановил взять ее под стражу, и Коваленок, до субсидиарной ответственности никто пока не дошел. Хотя ранее предлагалось привлечь по долгам кооператива аж 45 человек. Но в «Саратовском Сберегательном» сменилось целых 5 конкурсных, а лица, причастные к созданию пирамиды, частью находятся в бегах и объявлены в розыск. У самого кооператива на счетах нашли всего 2 млн рублей, а из имущества - 4 машиноместа еще на 4 млн. Продать их пока даже не пытались. Все судебные разбирательства вокруг кооператива сводятся к попыткам найти субсидиарно ответственных лиц и получить с них хоть часть ущерба.
Маргарита Нерода
