«Кредитный центр» облапошил саратовцев и казанцев на полмиллиарда рублей. Деньги его глава растворил в воздухе

МВД Татарстана готовится передать в суд дело главе обанкротившихся потребительских кооперативов «Кредитный центр», 36-летнего Сергея Купцова. Он обвиняется в хищении у пайщиков из 30 городов, включая Казань, Ижевск, Саратов и Ульяновск 448,5 млн рублей.

Саратовские приставы от попыток взыскать долги с казанца отказались. Сам Купцов считает, что деньги нужно взыскать с заемщиков.

Обвинение в мошенничестве против Сергея Купцова было выдвинуто шесть лет назад, когда он уже находился за решеткой: четырьмя годами ранее он получил срок по делу о наркотиках. В июне 2016-го ему предъявили окончательное обвинение по делу КПКГ «Кредитный центр» и разрешили ознакомиться с материалами дела, которые насчитывают более 2,3 тыс.томов.

Уголовное дело обманутых пайщиков КПКГ в УВД Казани возбудили еще в ноябре 2014 года, сообщает портал «Реальное время». Сегодня в нем объединены 19 эпизодов по всем городам Татарстана и еще два — по потерпевшим из столиц Удмуртии и Свердловской области. В Ижевске статус потерпевших получили 134 пайщика (48 млн рублей), в Екатеринбурге всего 11 (3,4 млн рублей).

Больше всего пострадавших казанцев — 625 человек (ущерб в 264 млн рублей), всего же в объединенном деле 1 407 потерпевших, ущерб 448,5 млн рублей.

По версии полицейских, люди несли в кооператив и его подразделения деньги с декабря 2006 года. КПКГ у одних принимал, а другим выдавал займы. Причем, если поначалу пайщикам гарантировали 18 процентов годовых, то по мере раскрутки эта цифра выросла до нереальных 120. К лету 2014-го в сеть «КЦ» входили 33 города России, включая Москву, Уфу, Волгоград, Нижний Новгород, Самару и Пензу. Как раз в это время пошли жалобы на невозврат средств, но во время обысков оперативникам денег не удалось найти вовсе.

Уголовные дела о деятельности «КЦ» возбуждались также в Ульяновске, Йошкар-Оле и Саратове. Но следователи не успели закончить работу к моменту предъявления окончательного обвинения Купцову в Казани, поэтому их эпизоды в основное дело не вошли.

В Саратове в КПКГ «Кредитный центр — Саратов» был создан в 2011 году с основным видом деятельности «предоставление займов и прочих кредитов». В учредителях — все тот же Сергей Купцов, а также выходцы из Казани Константин Кормачев и Денис Котов. Вся троица так или иначе числится в руководителях/учредителях множества аналогичных фирм по всему Поволжью.

Любопытно, что Денис Котов при этом еще является соучредителем (20%) строительной фирмы ООО «А.Строй», созданной в 2014 году. Впрочем, никаких следов ее финансовой деятельности найти не удалось, как и саратовского кооператива.

Последний с апреля этого года находится в стадии ликвидации. При этом в отношении него в Саратове возбуждено минимум 21 исполнительное производство в основном от 2015 и 2017 годов. Однако на сайте федеральной службы судебных приставов 18 таких производств закрыты в связи с невозможностью установить местонахождение должника и отсутствием имущества, на которое может быть обращено взыскание. Напомним, все это время идеолог «Кредитного центра» Сергей Купцов находился в казанской и нижнекамской тюрьмах.

В прошлом году его этапировали в Казань, где, не выпуская из СИЗО, вновь арестовали, теперь уже по этому масштабному уголовному делу. Кстати, его материалы занимают отдельную комнату в городском УВД. Правда, Купцов читает быстро и уже ознакомился с более, чем 2,3 тыс. томов. На ознакомление ему остался всего один том.

Следствие выступает за сохранение меры пресечения вплоть до марта 2021 года , апеллируя к тому, что в деле о наркотиках ему дали послабление — домашний арест, но он сбежал и был объявлен в розыск. Купцов ходатайствует о смягчении меры пресечения, а его адвокат и вовсе указывает на решения апелляции, согласно которым нельзя в основу содержания в СИЗО ставить прежние прегрешения типа побега от домашнего ареста по преступлению, за которое Купцов уже отсидел.

При этом деньги у задержанного так и не были найдены. Под арест попал всего 1 млн рублей, изъятый у руководителя, хотя бывшие сотрудники показали, что Купцов, хоть и редко появлялся в офисах, обычно забирал из кассы по 1-1,5 млн рублей. Видимо, тратил он их на иномарки: под арест попали три BMW, Porsche Boxster, Opel Astra и Audi. При этом одна машина была оформлена на Купцова, две — на его бывшую жену, а три — на сожительницу, без регистрации.

Общий объем арестованного — 15 млн рублей, что меньше 5% от установленного ущерба. Сумма могла бы быть чуть больше, но суд освободил из-под ареста коттедж с участком, оформленный на мать Купцова, которая тут же продала недвижимость.

Сам Сергей Купцов утверждает, что деньги не похищал — они все находятся на руках у людей.

— По моим подсчетам, денежных средств выдано в несколько раз больше, чем потерпевшим причинен вред. В материалах уголовного дела есть договора займов и залогов заемщиков на сумму, в три раза превышающую эти 300 млн рублей. Денежные средства нужно взыскивать — с заемщиков, пока не истекли 3 года по гражданскому судопроизводству. С заемщиков и так трудно деньги собрать, а когда они знают, что у компании проблемы и генеральный директор сидит под арестом, естественно, никто не стал платить. Все спрятались, все ушли у тень. Я неоднократно писал в Следственный департамент МВД РФ, чтобы наладили взыскание средств на счетах у заемщиков, — заявил кооператор.

А то, что эту версию не подтверждают экспертизы по делу, обвиняемый связал с грубыми нарушениями при их проведении. 

Следователь в ответ на это сообщила, что взысканием средств занимаются конкурсные управляющие в рамках дел о банкротстве «Кредитных центров». В процессе которых, кстати, выяснилось, что значительная часть учредителей в КЦ были подставными — из числа рядовых пайщиков либо совершенно посторонние люди. Причем, часть узнали о своих долях в бизнесе от полицейских, часть — от фискальных органов.

Например, от одного из пенсионеров, которому в 2008 году отказали в выдаче кредита, но сняли паспорт, в 2016-м году налоговая потребовала уплатить долги по налогам за несколько КЦ, в которых он, как выяснилось, числился учредителем. Сам Сергей Купцов об этом ничего не знает, так как учредителями в городах не занимался. Хотя, суд дал ему возможность освежить воспоминания, продлив-таки срок нахождения под стражей до марта следующего года.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.