Арбитражный суд Поволжского округа засилил решения предыдущих инстанций о взыскании убытков с контролирующих лиц саратовской страховой компании «Клувер». Полное решение кассационной инстанции было обнародовано 9 июня.
Разбирательства вокруг некогда успешной компании идут уже 8 лет. Иск о банкротстве «Клувера» был подан в 2017 году, а убытки со связанных с компанией лиц арбитражный управляющий в лице Агентства по страхованию вкладов потребовал уже через год, когда должник дошел до конкурсного.
АСВ требовало взыскать 8,6 млн рублей солидарно с Ксении Крусс и Виталия Шпетера, с нее же и Павла Михеева - 70,9 млн рублей, с Ксении Крусс и Галины Осиповой - 569,2 тысячи рублей, с ответчицы и Сергея Карцева - 7,5 млн и с Ксении Крусс персонально еще 18,1 млн рублей.
Областной арбитраж и вслед за ним 12 ААС постановили взыскать убытки только с двоих ответчиков, Ксении Крусс и Павла Михеева. Окружной суд в 2023 году направил дело на пересмотр, разбирательства пошли на второй круг. Теперь суд постановил взыскать убытки со всех перечисленных в иске лиц. Дело вновь дошло до кассации, и на этот раз окружной арбитраж в Поволжье менять решения предыдущих инстанций не стал.
Требования к Ксении Крусс, указал суд, предъявлены как к бывшему гендиректору должника. Павел Михеев - соучредитель компании и выгодоприобретатель по сделкам, причинившим «Клуверу» вред. То же относится и к Виталию Шпетеру, имевшему долю в бизнесе с мая 2012 по март 2017 года. Галина Осипова привлечена к возмещению убытков как бывший главный бухгалтер компании, а Сергей Карцев, как еще один выгодоприобретатель по сделкам.
Как следует из материалов суда, в 2014 году «Клувер» купил земельный участок с двумя недостроенными объектами в Балаково по улице Вокзальной, 30. В 2017 году недвижимость была продана Сергею Карцеву, но деньги на счет должника, как утверждает АСВ, так и не поступили, что повлекло ущерб в 7,5 млн рублей. Основным доводом Карцева было то, что сама компания «Клувер» договор не оспаривала, суд отмел: в документах отмечается, что и гендиректор компании, и покупатель были в курсе, что имущество компании отчуждается безвозмездно.
Галина Осипова помимо того, что занимала пост главного бухгалтера в «Клувере», является еще и владелицей компании ООО «Реноме», на счета которой по договорам займа было перечислено 35,4 млн рублей, а возвращено на 569,2 тысячи рублей меньше. Компания «Реноме» тоже обанкротилась. В начале прошлого года в рамках ее банкротства на торги были выставлены долги основателя «Клувера» Павла Михеева.
В судебном решении упоминается и еще одна странная сделка. Компания-должник в лице своего гендиректора Ксении Крусс приобрела у своего же совладельца Виталия Шпетера 1/4 доли в праве на жилой дом с участком, на сумму 8,5 млн рублей. Как заключил суд, по факту недвижимость стоила значительно меньше, чем было указано в договоре. Впоследствии «Клувер» продал эту долю, приняв в оплату векселя ООО «Лизинговая компания «Собис», по которым получил всего 2,5 млн рублей. Единственным учредителем «ЛК «Собис» был Павел Михеев. В результате этой цепочки сделок, как полагает АСВ, должник приобрел недвижимость в 15 раз дороже ее настоящей стоимости, притом у аффилированного лица, а менее чем через год обменял покупку на неоплатные векселя.
Изучив все эти хитросплетения сделок, суд пришел к выводу, что убытки перед «Клувером» должны гасить все причастные лица. Определения областного арбитража и 12 ААС суд в Казани оставил без изменения.
ООО «Клувер» - страховая компания, учрежденная в Саратове в 2001 году. Уставной капитал составлял 155 млн рублей, из них 120 млн - доля Павла Михеева, остальное - взнос Виталия Шпетера. Компания включала 11 подразделений, кроме Саратова, они действовали в Москве, Петербурге, Казани и Сочи. Клиентами страховой компании были более 100 компаний и около 5 тысяч физлиц. На 2015 год «Клувер» занимала 195 место среди российских страховщиков. Но в 2017 году компания резко исчезла с рынка и показала нулевую финансовую отчетность. Судебные приставы арестовали за долги ее автопарк. В банкротстве оказались и другие компании Павла Михеева, а также и он сам как физлицо. На данный момент действующего бизнеса у него не осталось.
