Финансовая пирамида может выглядеть как угодно – как стартап, сайт по продаже криптовалюты или привлечению инвестиций. С 2020 года ущерб от их деятельности оценивается в 114 млрд тенге. Страдают обычно простые люди – они отдают последнее, ожидая хорошей прибыли в будущем. Как распознать финансовую пирамиду и не стать её жертвой, рассказали эксперты портала Smartzaim.kz.
У компании нет лицензии
Кредитные и некредитные организации в Казахстане работают на основании лицензии, выданной Национальным банком. Номер этой лицензии указывается на официальном сайте и его легко проверить на сайте НБРК. Если такого документа нет, причём на видном месте, например на главной странице сайта, это повод задуматься. Мошенников могут выдать и другие детали:- не указан юридический адрес;
- из контактных данных есть только номер телефона;
- нет финансовой отчетности.
Призывают приводить друзей и родственников
Один из главных признаков финансовой пирамиды – увеличение количества участников в геометрической прогрессии. Это делается за счёт новых клиентов – каждый должен привести ещё несколько человек. Обычно за это организаторы обещают бонусы:- присвоение всяческих титулов, например «Платиновый менеджер»;
- бо́льшую прибыль в сравнении с другими участниками, которые привлекли меньше клиентов.
Обещают неправдоподобную доходность
Что бы это ни было – покупка криптовалюты, ценных бумаг, золота, вложение в бизнес или строительство – примерная доходность будет известна заранее. Нельзя получить 100% прибыли, просто купив золотой слиток. Ещё более подозрительно, когда доходность гарантируют – заранее известна сумма дохода только по банковским вкладам. Криптовалюта, например, в теории может увеличить вложения в 2–3 раза, но и потерять инвестор может всё. Поэтому если при общении с представителями компании вас уверяют, что через 3–6–12 месяцев вы гарантированно увеличите свои вложения на 100%, не верьте. Тем более что эти гарантии обычно не подтверждаются документально. Должны настораживать и неправдоподобно маленькие сроки. Например, при вложении денег в ценные бумаги теоретически можно получить 50% прибыли, но точно не через 2 недели.Активно мотивируют участников
Взаимодействие участников финансовой пирамиды чем-то напоминает секту – здесь тоже все объединены невидимой нитью и «делают общее дело». Чтобы у людей не угас интерес, и они и дальше продолжали приводить новых участников с их деньгами, мошенники придумывают разные способы мотивации:- проводят презентации;
- награждают наиболее активных;
- устраивают обучающие семинары;
- разыгрывают призы.
Запутывают финансовые операции
Обращаясь, например, в банк, человек идёт в кассу, вносит деньги, получает чек. В финансовых пирамидах всё иначе:- Для того чтобы завести деньги, обычно недостаточно перечислить их с карты на карту. Существуют сложные схемы, необходимые для того, чтобы потом, когда пирамида рухнет, правоохранительные органы не смогли найти её по номерам счетов.
- Примерно то же и с выводом средств. Нужно обменять их на какую-либо другую валюту, несколько раз перевести между разными счетами или что-то в этом роде? Скорее всего, это мошенническая схема.
- Некоторые компании и вовсе придумывают внутреннюю валюту, купить которую, конечно же, можно за реальные деньги.