В Госдуму внесен пакет законопроектов, предоставляющих Центробанку право не выпускать из России собственников проблемных банков, страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов.
Регулятору предлагают предоставить возможность через суд запретить бенефициарам таких организаций выезжать за пределы страны на срок до 180 дней. Шлагбаум могут опустить как для собственников, так и для топ-менеджеров.
Доказательства того, что банкиру следует запретить покидать страну, ЦБ должен будет предъявить сам. Таким образом законотворцы, среди которых депутат Ирина Яровая, хотят задержать в РФ собственников и руководителей банков, которых после краха организации может ждать уголовная ответственность, сообщают «Ведомости».
Кроме того, в законопроектах прописано право Центробанка самостоятельно искать контролирующих банки лиц, чтобы в дальнейшем привлекать их к субсидиарной ответственности. Решение о признании конкретного лица контролирующим будет приниматься комитетом банковского надзора, Центробанку придется консультироваться по этому вопросу с Росфинмониторингом.
Если изменения в законодательство будут оперативно приняты, под запрет на выезд рискуют попасть собственники недавно лишившегося лицензии саратовского НВКбанка. По последним данным, в его финансах обнаружена дыра в 593,7 млн рублей. Такова разница между обязательствами банка в размере 9,603 млрд рублей и стоимостью его активов, составлявшей на момент отзыва лицензии 24 января этого года 9,009 млрд.
При этом обнаружился не только провал, но и исчезновение части активов в период с конца 2019 по январь 2020 года. В последних финансовых отчетах, которые направлял регулятору сам банк, его активы оценивались на 1,5 млрд рублей выше, чем обнаружила 24 января временная администрация - 10,5 млрд рублей против 9 млрд.По данным на август 2019 года основным владельцем НВКбанка был бенефициар «Солнечных продуктов» Владислав Буров (19,99986% акций), а также целый ряд акционерных обществ - АО «ТД Янтарный», «Неми», «Онтарио», «БС Трейд», «Фаррэлл», «Гурон» и «Ловир». Конечными собственниками этих акционерных обществ являлись граждане РФ, в основном проживающие в Саратове, единственным акционером ЗАО «Гурон» значится гражданин Молдовы Валентин Визант. Поводы не дать банкирам разбежаться после отзыва лицензии у регулятора самые серьезные. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина неоднократно заявляла, что основные причины падения банков носят криминальный, а не экономический характер. Вынесенные на обсуждение законопроекты дают регулятору больше прав и при аресте активов собственников проблемных организаций. Обратиться в суд об аресте имущества бенефициаров ему предлагают разрешить сразу же после того, как в банке или страховой компании обнаружится финансовая «дыра». На подачу иска ЦБ хотят отвести 30 дней. Примеров с беглыми собственниками банков в России уже достаточно много. Ярким примером может служить история с собственниками Пробизнесбанка, головной структуры финансовой группы «Лайф». Лицензию у банка отобрали в 2015 году, что ударило по всей группе, включая входивший в нее саратовский банк «Экспресс-Волга».
Основатель группы Сергей Леонтьев уже через 5 дней после отзыва лицензии скрылся за рубеж вместе с прежним председателем правления Александром Железняком. Оба предпочли перебраться в США. Вскоре за ними последовал сменивший Железняка на посту предправления экс-глава «Экспресс-Волги» Дмитрий Дыльнов. Железняк и Леонтьев объявлены в международный розыск, про Дыльнова следствие позабыло, но домой он тоже не торопится и точное местонахождение экс-банкира неизвестно.Также законотворцы предлагают расширить положения Уголовного кодекса, введя в него отдельную статью о «криминальном банкротстве» и заодно ужесточить ответственность за фиктивное или преднамеренное банкротство банка - до 5-6 лет лишения свободы вместо нынешнего срока в 3 года.
