Если представитель компании уже зарегистрирован в банке, где она заводит счет, ему не обязательно являться туда самому.
Такие правила вступили в силу с 1 сентября этого года. Но для того, чтобы открыть счет в отсутствии официального представителя организации, должны быть соблюдены некоторые условия. Во-первых, он должен сам находиться на обслуживании в этой кредитной организации, во-вторых, информация о клиенте должна обновляться не реже раза в год.
В таком случае для проведения идентификации при открытии счета компания представляет документы и сведения о себе в электронной форме. Документ должен быть подписан усиленной квалифицированной электронной подписью.
Но в ряде случаев банкам, наоборот, запрещено открывать банковский счет юрлицу без его личного присутствия. Например, если банк заподозрил, что счет открывается в преступных целях: для отмывания преступных доходов или финансирования экстремистских организаций. Такое порядок устанавливается федеральным законом № 191-ФЗ «О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Другим законом, также вступившим в силу 1 сентября, установлено, что для открытия банковского счета юрлица и ИП не должны предъявлять в банк свидетельства о постановке на налоговый учет. Информацию об этом банк должен проверять самостоятельно. При этом такое правило не распространяется на иностранные организации, частнопрактикующих нотариусов, а также адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты. Все эти лица по-прежнему должны предоставлять в банк указанное свидетельство. По материалам Юридического Бюро «АргументЪ».
