Следственное управление ГУ МВД по Саратовской области возбудило второе уголовное дело по факту хищения денег в АО "Нижневолжский коммерческий банк". Подозреваемый — ООО «Меркурий-Л».
Напомним, в начале июня правоохранители уже возбудили одно уголовное дело в отношении НВКбанка по признакам мошенничества в особо крупном размере. Поводом для этого стала проверка Банка России.
Как сообщалось на сайте региональной прокуратуры, в 2016-2017 гг. руководство и сотрудники банка заключали кредитные договора с заведомо подозрительными организациями, причинив тем самым ущерб банку на сумму более 2,9 млрд рублей.
31 июля было возбуждено второе уголовное дело, по той же самой статье 159 УК РФ, часть 4, в отношении неустановленных лиц действовавших от имени ООО «Меркурий-Л». Руководство следственного органа объединила оба уголовных дела в одно производство.
В базах данных фигурирует несколько компаний с названием «Меркурий-Л», в том числе, с юрпропиской в Воронежской и Самарской областях. Саратовское ООО «Меркурий-Л» было создано в 2015 году, основной вид деятельности - оптовая торговля лесоматериалами, стройматериалами и сантехникой. Учредитель и директор - Юрий Леонтьев.
По данным Росстата, в 2018 году «Меркурий-Л» взял взаймы 279,3 млн рублей. При этом финансовые показатели компании выглядят довольно подозрительно: выручка ООО в 2018 году составляла 4,7 млн рублей, а в 2019 году отсутствовала вовсе. На 1 января 2020 г. в компании работал 1 сотрудник.
НВКбанк в Саратове традиционно называют кэпером финансов компании «Солнечные продукты». Глава этой компании Владислав Буров являлся и основным бенефециаром банка (19,9% акций).Причем активное кредитование аффилированных Бурову компаний, судя по открытой отчетности, имело место быть в 2018-2019 годах. Так, ООО «Букет-НД» (единственный учредитель отец Владислава Бурова - Юрий ) получило 248,3 млн рублей. Переименованное затем в ООО «Камси» общество сменило и учредителя, перейдя к Ольге Москалевой. В прошлом году она выступала также гендиректором и соучредителем еще одного крупного бенефициара НВКбанка — АО «БС «Трейд» (19,9%), зарегистрированного по одному адресу с «Солнечными продуктами». Сестра основного бенефициара Екатерина Бурова, занимавшая пост зампреда правления банка, также неоднократно получала кредиты в 2009-2017 годах. В 2019 году банк заключил договор ипотеки с АО «Город в городе» (Учредитель — Владислав Буров) под залог недвижимости в 113,8 млн рублей.
Произошло это незадолго до отзыва лицензии у банка в январе 2020 году. К тому моменту обязательства банка превышали активы на 600 млн рублей. Процесс банкротства был начат 19 марта с обязательствами на 9,6 млрд рублей, а разрыв между активами и обязательствами составил 2,2 млрд рублей. Конкурсный управляющий Агентство по страхованию вкладов уже тогда заявило о своих подозрениях по поводу вывода активов банка.В августе агентство завершило инвентаризацию имущества банка, выявив при этом недостачу в 154 млн рублей. Так, у банка не обнаружено подтверждения прав собственности на недвижимость. Речь идет о 70 машиноместах в подземном паркинге в элитном жилкомплексе «Royal House on Yauza», расположенном в шаговой доступности от набережной Яузы в Москве. Сейчас АСВ активно оспаривает сделки НВКбанка, в том числе выданные им кредиты. В арбитраж подано заявление о признании недействительным займа на сумму 118,27 млн рублей, выданного в 2019 году ООО «Саратовский металлообрабатывающий завод». Со счета завода эта сумма сразу же была переведена на счета учета задолженности по кредитам, предоставленным ООО «Сартехстрой». Компания — актив строительной группы «Аркада», основанной Алексеем Березовским. Как и другие компании группы, предприятие сейчас находится в стадии банкротства. В инвентаризации имущества НВКбанка присутствует дебиторская задолженность компаний «Аркады» — у «Сартехстройинвеста» в банке было 3 кредита на общую сумму 275 млн рублей, у ООО СПП «Аркада» — тоже несколько займов на сумму порядка 300 млн, у «Сартехстроя» — 122,5 млн рублей.
В процессе банкротства в конкурсную массу поступил почти 1 млрд рублей. В том числе, это средства обязательных резервов, депонированных в Банке России (396 млн рублей) и погашение задолженности в добровольном порядке (399 млн рублей). Общий объем конкурсной массы вырос до 2,5 млрд рублей.Всего АСВ в рамках банкротства предъявило 39 исков на сумму 1,3 млрд рублей. Львиная их часть — 1,2 млрд рублей — к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры. Шесть исков удовлетворены, в четырех конкурсному управляющему отказано. Доходы агентство пытается получить и за счет сдачи в аренду имущества банка. Это три склада на ул. Чернышевского, 90 в Саратове, помещения в которых сдаются по цене 120-155 рублей за квадратный метр.
