В Саратове полицейские просят откликнуться пострадавших от действий финансовой пирамиды Finiko. В прошлом году в городе уже были заведены четыре уголовных дела о мошенничестве на сумму в 2 млн рублей. По всей России речь может идти об ущербе от 3 до 6 млрд рублей. В Саратове жертв пирамиды может быть больше - судя по соцсетям, интересовалось ей не меньше 500 человек.
- В производстве СЧ СУ У МВД России по г. Саратову находятся несколько уголовных дел о мошенничествах, возбужденных по заявлениям граждан, пострадавших от интернет-проекта «Finiko». Установлено, что компания «Finiko» осуществляла деятельность по привлечению денежных средств граждан под предлогом инвестиций в финансовые инструменты. Есть основания полагать, что организация имеет признаки финансовой пирамиды, - сообщили в ГУ МВД по Саратовской области.
В настоящее время по указанным уголовным делам проводятся следственные действия и иные процессуальные мероприятия, направленные на документирование всех фактов противоправной деятельности.
Вероятно речь идет о возбужденных в октябре прошлого года четырех уголовных делах о мошенничестве. Тогда сообщалось, что несколько жителей Саратова потеряли деньги, вложившись в инвестиционную организацию.
- По версии следствия, сотрудники фирмы предлагали гражданам воспользоваться финансовыми инструментами и получить прибыль, но не исполняли обязательств, - пояснили в МВД, уточнив, что организация «имеет признаки финансовой пирамиды».
В Саратове Finiko находилось на пр. 50 лет Октября, 107А. число пострадавших и правда может быть больше. Судя по соцсетям, интерес к Finiko в Саратове проявляли минимум 46 человек - столько подписчиков у региональной одноименной группы в VKontakte.
Хотя живых пользователей только 22 - аккаунты остальных удалены, как и множества авторов, разместивших в группе фотографии с некого мероприятия, проходившего в марте 2020 года. Шла речь и тогда о Саратове - неизвестно, вся остальная лента насыщена материалами с основного сайта компании.
В аналогичной группе в Instagram подписчиков, судя по кэшу Яндекса, было еще больше - 436 человек, хотя число публикаций в разы меньше - всего 14. Сейчас этот аккаунт удален.
Признаки финансовой пирамиды центробанк РФ у этой компании выявил еще летом 2020 года, передал доказательства правоохранителям, в конце года было возбуждено уголовное дело, а в июне 2021 года эта информация была обнародована на официальном сайте регулятора. Летом прошлого года был арестован один из основателей пирамиды Кирилл Доронин и объявлены в розыск еще трое.
- «Финико» — это «автоматизированная система генерации прибыли», которая зарабатывает с помощью трейдеров, торгующих на Московской бирже, Чикагской сырьевой бирже, Forex и BitMEX 24 инструментами, в том числе, криптовалютой, долларами и нефтью, - цитирует Forbes презентации Доронина в апреле 2020 года. Отмечая при этом, что, по версии создателей, эти инструменты могут приносить около 5% доходности в день. В ленте саратовского аккаунта Finiko речь шла о 5,2 и 5,5% в день.
Издание рассказывает, что у компании (хотя она не существовала как юрлицо, лишь как бренд) существовало, как минимум, четыре инвестиционные программы. Так, бессрочный депозит «Индекс CTI» обещал доходность 20-25% в месяц. Минимальная сумма инвестиций в него в 2020 году составляла $1000, ближе к лету 2021 года она выросла до $20 000.
Еще две программы были ориентированы на кредиты или крупные покупки. По программе «ZK35» Finiko обещало выплатить за 10 месяцев любую задолженность клиента, например, кредит или ипотеку, если он внесет 35% от долга в организацию.
Программа «AT35/KV35», по которой клиент вкладывал 35% стоимости будущих квартиры или автомобиля, обещала, что через четыре месяца клиенту придет полная сумма покупки.
Kэшбэк-программа CBS One предполагала, что клиент положит на счет $100-5000 и будет получать 6% в месяц, а также 15-25% от суммы любой покупки, если клиент прикреплял чеки в личном кабинете.У Finiko действовала классическая для финпирамид «воронка продаж», отмечает издание: тому, кто «приведет друга» — их в компании называли «лидерами» — 5% от суммы первого вклада каждого нового участника, 1% от суммы на личном депозите «лидера» ежемесячно и «звезды» в системе мотивации.Самый высокий уровень — 10 «звезд», его могли получить те, у кого сумма вложений его и тех, кого он привел, превысит $1 млн. Также в системе было несколько вице-президентов, которые принесли в Finiko больше $10 млн. В ленте саратовского аккаунта то и дело встречались поздравления лидерам, повысившим свою звездность. Все расчеты внутри Finiko производились во внутренней валюте — цифронах (CFR). Ее нужно было покупать за биткоин или криптовалютный токен Tether, при этом курс цифрона был один к одному — один токен равен одному доллару. Позднее учредители создали на блокчейне Ethereum другой токен — FNK, который сначала торговался за 213 долларов США, а теперь его цена упала до 30 центов.
Пирамида посыпалась в Татарстане, где в декабре 2020 года было возбуждено уголовное дело, Кирилл Доронин вызван на допрос, а в местных офисах прошли обыски. При этом летом 2021 года представитель Нацбанка республики Татарстан Нурания Хайруллина призвала не делать поспешных выводов о «преступной» деятельности платформы Кирилла Доронина. А он сам обещал рассчитаться с вкладчиками - якобы уже поступило 500 тыс. заявок. Этого так и не случилось, а Доронин считает, что во всем виноваты его бизнес-партнеры - Эдвард и Марат Сабиров (однофамильцы) и Зыгмунт Зыгмунтович.В Центробанке оценивают ущерб, нанесенный Finiko, в 3 млрд рублей. В фонде по защите прав вкладчиков и акционеров - 6 млрд рублей. В Татарстане речь шла о 500 заявлениях с суммами ущерба от 100 тыс. до 10 млн рублей. В Саратове - всего четыре на сумму 2 млн рублей. Как отмечает издание, вкладчики не спешат писать заявления, отчасти, считая, что сами виноваты, отчасти уверенные, что Доронин сделал все, чтобы вернуть деньги. Тем не менее, саратовские правоохранители ждут заявлений от пострадавших в следственной части МВД России по Саратов на ул. Чернышевского, 88 или по телефону 8 (8452) 99-58-07.
