В марте 2021 года саратовский арбитраж пошел на встречу конкурсному управляющему скандально известного КПК Станиславу Кузнецову и освободил его от ведения процедуры.
С тех пор никто не изъявил желание продолжить конкурсное производство в кредитном потребительском кооперативе «Саратовский Сберегательный», а потому в воздухе повис важнейший вопрос привлечения к субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника.
Напомним, КПК действовал в четырех городах Саратовской области с 2011 года, предлагая вклады под 14-20% годовых. В 2017 году у финансовой организации начались проблемы с выплатами, после потока жалоб сотрудники ОБЭП провели выемку документов. Выяснилось, что в период тяжкого финансового положения организации ее руководитель перевел 145 млн рублей вкладов на счета сомнительных фирм.
В итоге в том же 2017 году по факту преднамеренного банкротства было возбуждено уголовное дело, также существует дело по части 2 статьи 172.2 УК РФ — создание финансовой пирамиды. В январе 2018-го «Саратовский Сберегательный» попал в банкротство по иску Банка России. После введения процедуры наблюдения пострадавшими вкладчиками были признаны 700 человек, но прокуратура еще раньше заявляла о 2,5 тысячах граждан, доверивших свои деньги рухнувшему кооперативу.
В июле 2018-го в КПК было введено конкурсное производство. Перед этим была выявлена неисполненная дебиторская задолженность перед кооперативом в общем размере 686,5 млн рублей, в том числе, 14 млн рублей должны были граждане, остальную сумму - 78 организаций, расположенных в Москве, Санкт-Петербурге, Хабаровске. В то же время в реестр кредиторов вошли требования вкладчиков на 314,6 миллиона.
Учреждала кооператив группа из 9 человек, многие из которых числились учредителями таких же кредитных кооперативов по всей России, от Поволжья до Сибири и Урала. Практически все эти организации в 2017 году исчезли вместе с деньгами вкладчиков.По оценкам СМИ, за четыре года работы сеть пирамид «заработала» от 6 до 10 млрд рублей, обманув 22 тысяч вкладчиков. Спецоперация в 17 регионах страны позволила задержать основных фигурантов этой истории, изъяв при этом печати 200 фиктивных фирм. Перед тем, как попасть в банкротство, кооператив был исключен из саморегулируемой организации «Межрегиональный союз кредитных кооперативов «Опора кооперации». Такие СРО в обязательном порядке имеют компенсационный фонд, из которого в случае проблем с каким-либо кооперативом выплачиваются средства его вкладчикам. Выход «Саратовского Сберегательного» из рядов СРО означал, что его пайщикам можно надеяться только на истребование средств в судебном порядке. В ходе отчета конкурсного управляющего Михаила Денисова в ноябре 2018 года выяснилось, что пострадавшими признаны 1,5 тыс. человек, а сумма ущерба составляет 600 млн рублей. На счетах КПК при этом обнаружено всего 2 млн рублей, в перечне имущества – четыре машиноместа стоимостью 1 млн рублей каждое. В то же время, как показала инвентаризация, подтвержденная дебиторами задолженность превысила 877 млн рублей. На момент продления конкурсного производства в январе 2019-го Михаил Денисов направил в арбитраж заявления о признании недействительными заключенных сделок должника с двумя компаниями на общую сумму 54 млн рублей, также в Арбитражный суд Хабаровского края ушло 6 заявлений о взыскании задолженности по договорам займа с местных компаний на общую сумму 89,2 млн рублей, по которым уже было вынесено одно решение суда на взыскание 12,5 миллиона.
В целом по материалам дела Михаилом Денисовым были поданы 24 иска к 21 заемщику кооператива на общую сумму 347,3 млн рублей, однако 14 из них суд завернул из-за отсутствия доказательств займа и несоблюдения процедуры.На март 2021 года хабаровский арбитраж, как следовало из отчета конкурсного управляющего Сергея Кузнецова, удовлетворил исков по займам саратовского КПК на 31,5 млн рублей, также имелось судебное решение на 29,8 млн в адрес московской фирмы. Готовились документы на взыскание убытков с должностных лиц КПК «Саратовский Сберегательный» по факту расходования денежных средств кооператива без контроля возврата, в работе было и заявление о привлечении должностных лиц КПК к субсидиарной ответственности. Судя по карточке дела, перед уходом с должности Сергей Кузнецов успел подать только заявление на субсидиарку. К ней управляющий предлагал привлечь и. о. директора Ольгу Селиванову, экс-директора Ирину Волкову, экс-председателя правления Александра Субботина и бывшего члена правления Святослава Петрова. Отметим, что ранее Станислав Кузнецов пытался прекратить банкротство КПК из-за отсутствия финансирования. Видимо, его уход из процедуры продиктован материальными соображениями. Что характерно, преемник ему за три месяца так и не отыскался, а экс-директор КПК Ирина Волкова уже подала на самобанкротство. Номинал дела пока неизвестен, среди третьих лиц – Сбербанк, Банк ВТБ, МТС-банк и другие. В то же время ставить крест на затее с субсидиаркой рано. Недавнее решение судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ показывает, что привлекать к субсидиарной ответственности лиц, контролирующих компанию-должника, можно и вне банкротной процедуры, если таковая прервалась из-за отсутствия средств, а сам долг подтвержден решением суда.
Справка «БВ». Учредителями КПК «Саратовский Сберегательный», зарегистрированного в июне 2010 года по адресу Саратов, ул. Московская, 52, являются Элеонора Сон, Наталья Ушакова, Константин Гулевич, Сергей Анисенко, Ирина Надежкина, Алексей Немцов, Ольга Зырянова, Андрей Амяга и Юлия Доброквашина. Согласно бухгалтерской отчетности кооператив с 2012 по 2016 гг. демонстрировал нулевую выручку и убытки. Тем не менее, на конец 2016 г. оборотные активы компании составляли более 607 млн рублей.
