Кассационный суд отменил решение второй инстанции о назначении субсидиарной ответственности некоторым ТОП-менеджерам АО Активкапитал банка (АКБ) на сумму 23 млрд рублей. Их подозревали в выдаче невозвратных кредитов, полагая, что обращавшиеся за займами компании или создавали видимость деятельности, или были убыточны. В числе кредитуемых были и саратовские застройщики.
Бывшие члены правления Активкапитал банка Диляра Селезнева, Виктор Хенкин, Алексей Кошарский и Денис Чимирис добились в кассации отмены решения двух нижестоящих инстанций о привлечении их к субсидиарной ответственности на сумму более 23 млрд рублей. Дело отправлено на повторное рассмотрение.
АКБ лишился лицензии в марте 2018 года. ЦБ РФ посчитал, что в ухудшении финансового состояния организации виноват вывод активов. В мае банк признали банкротом, общая сумма долга перед кредиторами превысила 25 млрд руб, вернуть удалось пока только 2 млрд рублей. По фактам мошенничества правоохранители возбудили уголовное дело, по которому проходит основной владелец (в совокупности 65% акций банка) организации Григорий Оганесян. По версии следователей, за несколько дней до отзыва лицензии он лично вынес из банка более 600 млн рублей, пишет Ъ.
Агентство по страхованию вкладов попыталось взыскать долги с руководства банка, выяснив, что ТОП-менеджеры выдавали заведомо невозвратные кредиты — займополучатели либо создавали видимость деятельности, либо находились в убытках. Часть компаний были и вовсе аффилированы с собственниками банка.
В списке ответчиков помимо четырех человек значились еще 11 акционеров и бывших руководителей самарcкого Активкапитал банка: Григорий Оганесян, Максим Комаревцев, Андрей Вейс, Алексей Саплинов, Алексей Леушкин, Михаил Исайчев, Алексей Нестеров, Зульфия Байбикова, Ирина Азизова, Юрий Злобин и экс-депутат Самарской губернской думы, экс-ректор СГЭУ и председатель совета директоров ФК «Крылья Советов» Габибулла Хасаев.
Из них рассчитываться по долгам Активкапитал банка обязали акционера и председателя совета директоров Григория Оганесяна и члена правления Алексея Саплинова. Решение арбитража об их привлечении к субсидиарной ответственности остается в силе, уточняет издание.
Между тем участником банкротства является и ООО «Новый век». БВ уже писал, что в саратовском арбитраже с ней судится ООО "Шэлдом" из-за займа, взятого Романи Саджаей у Байтемира Шамхалова в апреле 2018 года на сумму 109 млн рублей.Строго говоря, займом это не было: в январе 2018 года на эту сумму между компаниями была заключен договор купли-продажи двух участков в Энгельсе. Потом сделка была расторгнута, а 109 млн рублей стороны условились считать займом «Нового века» у «Шэлдома» под 12% годовых со сроком возврата до 31 декабря 2018 года.БВ писал, что займ был целевым — «Новый век» должен был за счет этих денег погасить свои долги по кредитной линии, открытой как раз в АктивКапитал банке. Его клиентами были оба застройщика. И почти сразу же по заключении сделки проблем им подкинул сам банк, лишившись лицензии из-за подозрений в выводе активов. В ходе банкротного процесса Агентство по страхованию вкладов оспорило перечисление 109 млн со счета «Нового века» в счет долга по кредиту. — Судом установлено, что официальная картотека не исполненных обязательств кредитной организации сформировалась 16.03.2018 года, безналичные деньги как записи по счетам утратили свое назначение как средство платежа и, начиная с этого дня, у АО «АктивКапитал Банк» отсутствовала возможность проведения операций по счетам юридических и физических лиц, открытых в банке, в связи с отсутствием необходимых средств на корреспондентском счете. Вследствие этого, 16.03.2018 года банк не исполнял платежные поручения клиентов, в связи с чем, действительного исполнения кредитного договора со стороны ООО «СК «Новый век» не произошло, — говорится в судебных документах. Ситуация сложилась патовая. «Новый век» нашел способ погасить долг, но из-за проблем у банка уплаченные деньги признаются фактически несуществующими. Деньги банку-кредитору «Новый век» перечислил как раз 16 марта, в тот же день получив их от «Шэлдома». Но банк на тот момент уже не исполнял своих обязательств перед клиентами, а значит, делает вывод суд, два застройщика уже не могли распоряжаться деньгами. Это обстоятельство и было главным доводом «Нового века», когда он добивался признания сделок с «Шэлдомом» недействительными.
Справка «БВ». АктивКапиталБанк (АК Банк) был учрежден в Самаре в 1994 году, до 2011 года он назывался ОАО «ПК «Элкабанк». Форму собственности менял дважды, в 2015 году — на ПАО, в 2018 — на АО. На январь 2017 года основными акционерами являлись предправления банка Григорий Оганесян (58,31%) председатель совета директоров банка Алексей Леушкин (20,19%) и Надежда Кузьмина (10,81% через ООО «Волга»). Головной офис банка находился в Самаре, отдельного филиала в Саратове не имелось.
